注册开曼公司需要做KYC尽职调查，还具有保密性吗？
发布日期：2023-01-10
来源：博大资讯
在注册开曼公司时需要进行KYC尽职调查。不少客户比较反感做KYC，因为觉得会泄露个人隐私信息。实际上真的是这样吗？
KYC一般包含以下几个重要的组件
1.CIP（Customer Identification Program）客户识别程序简单来说就是收集客户或者法人的基本信息，包括但不限于客户名称、身份信息以及收入来源、就职公司等。
2.CDD（Customer Due Diligence）客户尽职调查
根据客户与业务还有不同国家的法律要求不同分为三种：
SDD（Simplified Due Diligence）简单化尽职审查。
CDD（Customer Due Diligence）普通尽职审查。
EDD（Enhanced Due Diligence）增强尽职审查。
进行尽职审查主要是要对客户进行风险评级，及时发现与隔离一些高风险客户。
3. OCDD（Ongoing Customer Due Diligence）持续地对客户进行尽职审查
KYC不可避免地涉及到客户重要私人信息，有些客户对此很担心。实际上客户的担心是正确的，尽管国家现在出台了严厉的个人信息保密法规，但一些黑心代理还是有可能知法犯法，只要获取的利润足够大一些本来就不想长期做的代理是会铤而走险的。所以选择代理的时候一定要把该代理的资质、资历还有实力先了解清楚。
严格的尽职调查对于核实投资者的身份、犯罪背景、资金来源和声誉至关重要。特定国家/地区通过投资计划获得国籍的成功很大程度上取决于全面尽职调查的表现，因为尽职调查可以保护一个国家的原住民和国际伙伴免受非法行为的侵害。
